Выберите ваш город
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Красноярск
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Омск
  • Новосибирск
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Санкт-Петербург
  • Челябинск
  • Самара
  • Уфа

Займы для бизнеса

Если срочно требуется небольшая сумма на развитие производства или открытие новой площадки для торговли, поможет заем для бизнеса. Обратившись в МФО, можно быстро получить деньги при минимальных требованиях к заемщику.

  • Информация о рекламодателях
  • 2 000 000 пользователей в месяц
  • 1000+ предложений в каталоге
Сортировать:

Список лучших МФО

Название МФО
Займы для бизнеса
Время на чтение 4 мин
дата создания
дата обновления 06.03.2024
Автор, эксперт в: займах, кредитах, МФО Почта для связи: topruscredit@gmail.com
При ограниченных финансовых возможностях развивать свой бизнес сложно. Приходится изыскивать свободные денежные средства для закупки расходных материалов или инструмента. Получив заем для бизнеса на выгодный срок, можно увеличить размер получаемой выручки. Размер выдаваемой суммы зависит от возможностей кредитора и кредитуемого.
Порядок выдачи займа прописан в федеральном законе. К основным особенностям финансирования бизнеса относят:
  • Возможность выдачи целевого займа, дающего право кредитору контролировать направление расходования предоставленной суммы. МФО редко отслеживают целевое расходование займа. Это делается исключительно при льготном субсидировании в рамках госпрограмм.
  • Предоставление займа на срок до года с возможностью дальнейшего увеличения действия договора.
  • Возможность заключения договора страхования не только в рамках программы страхования жизни и здоровья кредитуемого лица или организации, но и предпринимательских рисков,
  • Доступность кредитных каникул, которыми может воспользоваться заемщик-ИП в период действия договора, предоставляемых согласно собственной программе МФО или в соответствии с законом № 377-ФЗ.
  • Выдача большой суммы. В качестве гарантии возврата сумму МФО могут использовать страхование, залог недвижимости, ПТС авто, поручительство лица, имеющего ликвидность.
Индивидуальные предприниматели могут получить нужную сумму тем же способом, что и обычные физические лица, которых некому выручить. МФО выплачивает заем на дебетовую карту, кредитку или предоставляет наличными. Если в качестве заемщика выступает юридическое лицо, вся сумма переводится только на расчетный счет компании. На операции с наличными для юрлиц установлены существенные ограничения.

Где взять небольшой займ для бизнеса

Если на развитие бизнеса или оперативную оплату счетов требуется небольшая сумма, можно обратиться за кредитом в банк или получить заем в МФО. Банки предоставляют подходящие услуги. Это экспресс-кредиты на конкретные цели. ЦБ, Сбербанк, Альфа-банка принимают заявки онлайн. Это поможет быть пополнение оборотных средств и / или рефинансирование текущей задолженности. МФО допускают направление полученного займа на другие цели. Банки могут высказать неодобрение нужного транша по разным причинам, в том числе при наличии семейного капитала или затребовать заключение дополнительного контракта по отступным.

Почему кредитная программа для бизнеса важна

Юридические лица и индивидуальные предприниматели часто берут кредиты и займы. Бывает, не хватает активов, если в текущем месяце предстоят большие расходы, чем было запланировано или просто нет свободных оборотных средств на платежи. Получение кредитной ссуды помогает исключить появление задолженности. При этом важна кредитная программа, на основании которого бизнесу предоставляется нужная сумма. В качестве обязательного условия получения займа является:
  • страхование рисков;
  • оформление залога на имеющееся в собственности у кредитуемого ликвидное имущество.
Со всеми кредитными программами на предоставление ссуды можно ознакомиться на сайте МФО. Если есть сомнения, подозрения, недовольство, недоверие можно получить консультацию онлайн.

Условия кредитование

Условия получения займа зависят от конкретной МФО. Сумма кредитования составляет от 150 000 до 12 млн. рублей. Срок, в течение которого должна быть выплачена задолженность, составляет от 2 до 30 месяц.

Преимущества займов для малого бизнеса от МФО

К преимуществам получения займа ИП на развитие малого бизнеса в МФО относят:
  • Отсутствие требований к наличию собственного офиса или больших оборотов, которые можно подтвердить официально;
  • Предоставление не только целевых займов, но и на любые нужды, что позволит получить требуемую сумму на оплаты выставленного счета или покрытие текущих расходов;
  • Ограниченный перечень предоставляемых документов для удовлетворения запроса;
  • Максимально прозрачные условия, не предполагающие наличие скрытых процентов или запросов на внесение предоплаты;
  • Оперативное принятие решения о выдаче займа на выгодный срок с выплатой нужной суммы.
Проверено экспертом Михаил Ромашин
Дата проверки 06.03.2024
Оцените статью:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
(Всего оценок: 0. В среднем: 0,00)
Загрузка...

Ответы на вопросы

Не стоит ждать осуждения или сочувствия из-за того, что деньги не поступили в срок на счета кредитора. При несвоевременной оплате должник штрафуется. Размер штрафа зависит от МФО. На всю сумму долга начисляется неустойка, что негативно влияет на кредитную историю заемщика. Размер выставляемой неустойки, штрафа зависит от типа займа, ставки дисконта. Ее расчет делается по сумме просроченного платежа и периоду, на который была допущена просрочка. МФО вправе связаться с кредитуемым для уточнения причины неуплаты долга, что не должно вызывать раздражения, недоумение, неудовольствие, изумление или удивления. При этом сам долг может быть продан третьим лицам без согласия кредитуемого. Информация о сроке выкупа будет предоставлена.

Размер зависит от срока, уровня рискованности бизнеса, продолжительность сотрудничества. Обычно размер комиссии начинается от 1%, при получении последующего транша и безупречном сотрудничестве процент снижается. Величина процентной ставки при безупречной дисциплине может быть 1%. Для впервые обратившихся на ограниченный срок может быть беспроцентная ставка. У многих такая банковская компенсация для новых заемщиков вызывает восхищение, восторг, уважение.

Если заем предполагает целевое использование, деньги нельзя снимать, если нет документов, подтверждающих целевое использование. Недопустим перевод на личную карту или размещение на вкладах. Денежные средства не могут направляться на:


  • выплату купонов по облигациям, дивидендов по акциям;

  • уплату ранее полученного кредита или займа либо выплату кредитных средств третьим лицам для получения дополнительного дохода;

  • покупку эмиссионных ценных бумаг, включая облигации в любой валюте, торговых векселей;

  • внесение в качестве свободных средств в уставный фонд компании;

  • погашение долга по сборам, налогам, пошлинам и иным обязательствам перед бюджетом;

  • оплату семейной ипотеки, аренды недвижимости;

  • уплату взноса, дающего право участия в тендере или аукционе;

  • погашение задолженности перед банком;

  • покупку векселей и, паев инвестиционных фондов и их погашение;

  • оплату документов, предполагающих бесспорное списание денежных средств.


Перечисленные ограничения вызывают понимание у всех обратившихся за займом.

Нет, посещение офиса не требуется. Списание очередного взноса происходит со счетов юридического лица. Индивидуальные предприниматели могут вносить средства удобным для них способом, путем перечисления на расчетный счет или наличными.

Кредитные средства направляют на:


  • пополнение оборотных средств, включая финансирование текущих расходов, к которым относят выплату заработной платы, перечисление текущих налогов, оплату рекламной кампании, иные операционные расходы;

  • приобретение недвижимости для последующего использования в качестве жилья;

  • покупка коммерческой недвижимости;

  • реконструкцию и капитальный ремонт недвижимости;

  • покупку транспорта, оборудования, иных основных средств, а также их ремонт и модернизацию авто.

Займы для бизнеса

Как оформить?

  1. Загрузить на веб-сервис через интернет-выписки по расчетным счетам, открытым в банках. Выписки предоставляются только в формате 1С (.txt), так как система не способна распознать другие. При наличии расчетных счетов в нескольких банках, выписки загружают по всем.
  2. Дождаться оценки кредитоспособности бизнеса по предоставленным бумагам, на проведение которой системе обычно требуется 3 минуты. Ресурсом сравнивается соотношение риска неплатежеспособности и данных в платежных документах. Информация появится в личном кабинете. Смотрите спустя время сумму, срок предоставления займа.
  3. Пройти верификацию, заключающуюся в проведение интервью и подтверждение счета. При положительном решении делается перевод 1 рубля на расчетный счет МФО. Проводится интервью с андеррайтером. На этот этап уходит не более трех часов.
  4. Получить нужную сумму займа после того, как деньги будут предоставлены инвесторами, у которых продукт вызвал интерес. Если порядок поступления инвестиций на ресурс вызывает беспокойство, можно получить дополнительную информацию и удовлетворить любопытство.

Требования

Чтобы получить нужную сумму, надо соответствовать требованиям:

  • Быть ИП, ООО, АО.
  • С момента регистрации ИП или юридического лица прошел года или больший срок.
  • Среднемесячная выручка больше 600 тысяч рублей.
  • Недопустимо наличие текущих исполнительных производств.
  • Текущие арбитражные дела за последние 12 месяцев в качестве ответчика не должны превышать 1% от суммы выручки.
  • Отсутствие текущих просрочек.
  • Индивидуальные предприниматели должны быть гражданами России. У ООО уставной фонд должен быть российским более, чем наполовину.

Документы

Для получения займа индивидуальный предприниматель предоставляет только свой паспорт, подтверждающий гражданство и возраст, и СНИЛС. Юридические лица предоставляют документы, подтверждающие дату регистрации, выписки по расчетным счетам. Точный перечень для конкретной кредитной программы, устанавливающей размер взноса, сроки выплаты, условия предоставления займа, определяется внутренними правилами МФО.

В основном:
СНИЛС
Паспорт
ИНН

Как выбрать МФО

  • условия кредитования;
  • максимально выдаваемую сумму займа на конкретный срок;
  • срок, на который предоставляются заемные средства;
  • порядок выплаты денежных средств;
  • условия и срок ежемесячного погашения;
  • возможность получения льготной рассрочки на определенный срок;
  • гарантии, которые потребуются для выплаты заявленной суммы;
  • срок внесения первого взноса по кредиту;
  • наличие калькулятора как у Екапусты для расчета срока, размера платежей по займу;
  • отзывы клиентов, указывающие на лучшие МФО;
  • сроки и доступность рефинансирования предоставленной суммы займа.

Популярные страницы ТопРусКредит